La seule solution qui conjugue humain, IA, document et data pour accroître l’efficacité dans la lutte contre la fraude

Streamline Fraud est la seule et unique solution qui permet de centraliser les alertes multicanales, qui propose un accompagnement méthodologique et structuré des investigations, et un reporting fiable et utile pour mesurer la robustesse du dispositif.

Il n’y a pas d’outil de ce type sur le marché, sinon des CMS (Case Management System) - coûteux et étrangers pour la plupart - mais qui n’intègrent pas d’analyses documentaires et sont non paramétrables.

D’un autre côté, il existe d’autres solutions de détection d’anomalies documentaires. Mais à la différence de Streamline Fraud, elles ne permettent pas d’agréger toutes les alertes provenant d’autres canaux, de les traiter et de disposer d’outils d’aide à la décision métier

Le paramétrage est essentiel pour que l’outil soit en parfaite cohérence avec les politiques internes de la structure et que le vocabulaire utilisé soit compris de tous les collaborateurs au sein de l’entité.

Certaines structures ont des particularités métier qu’il convient de paramétrer comme le permet notre solution : intervention d’un tiers payeur en santé, mode de distribution (agence, courtage, digital), segmentation client…

Le service et les données sont hébergées sur des datacenters sécurisés exclusivement localisés en France, redondés, certifiés ISO 27001 et HDS (Hébergeur de Données de Santé).

ITESOFT est également certifié ISO 27001:2022 sur l’ensemble de ses services et solutions SaaS, ce qui est un différentiateur fort.

La solution n’exploite aucune donnée personnelle.

Seuls les documents annexés en pièce jointe peuvent contenir des données personnelles qui ne sont pas requêtables. Cette situation respecte la conformité au RGPD, et au guide actualisant le Pack Assurance qui renvoi à l’Autorisation Unique 39 (AU 39) délivrée par la CNIL

Ce traitement est donc réalisé dans le cadre d’une alerte de suspicion de fraude, dont la pertinence a été qualifiée. Les données et pièces jointes sont conservées durant le temps strictement nécessaire aux investigations visant à mettre en évidence la réalité d’une fraude. A défaut, l’alerte, les pièces jointes, et le contenu des informations non techniques sont anonymisés.

Certains arguments propres à la déclaration des risques fraude sont également identifiés comme des éléments pouvant conduire à suspecter un risque de blanchiment.

Exemples : détection de néo-banque, absence de justification de l’origine des fonds, changement de RIB pour le versement des fonds…

Pour cela, un score de criticité LCB-FT est affecté, et une qualification de l’alerte dans ce périmètre est réalisé par l’opérateur. S’il s’avère, que l’alerte LCB-FT est pertinente, une transmission de ce signalement est adressée au service de la conformité de cette entité.

Une piste d’audit assure la traçabilité de cette information. Dès lors, la solution Streamline Fraud, renforce la première ligne de défense LCB-F